거의 모든 것이 온라인으로 이동함에 따라 금융 신원 도용 사례가 계속 증가하고 (새 탭에서 열림) 수백만 명의 피해를 입힙니다.
소비자 사기 및 신원 도용을 추적하는 연방거래위원회(FTC)는 2020년에 접수된 불만 건수가 480만 건으로 전년 대비 45% 증가했다고 밝혔습니다. Alte-Novarica Group에 따르면 2020년 미국인의 47%가 신원 도용으로 고통을 받아 7,124억 달러의 피해를 입었습니다.
대부분의 신원 도용 사례는 경미하며 소수의 사람들과 관련되어 있습니다. 그러나이 기사는 다른 방향으로 진행됩니다. 다음은 현재까지 가장 눈에 띄는 사기 사례입니다. 대부분은 수백만 달러와 수천 명의 희생자를 수반합니다.
- 올해 최고의 신원 도용 방지 에 관심이 있을 수도 있습니다 .
아브라함 압달라
첫 번째 사건 (새 탭에서 열림) 은 2001년에 중절도 미수와 위조 장치 소지 혐의로 체포된 뉴욕 브루클린의 Abraham Abdallah와 관련이 있습니다. 그러나이 목록에있는 다른 모든 사람과 달리 Abdallah는 유명인이라는 한 가지 유형의 사람만을 쫓았습니다.
최대 6개월 동안 Abdallah는 휴대폰, 배달 서비스 및 팩스를 사용하여 유명인의 신용 카드 번호 및 중개 계정에 액세스했습니다. 그가 접근한 217개의 계정 중에는 스티븐 스필버그, 오프라 윈프리, 워렌 버핏의 계정도 있었습니다.
그는 2,200만 달러 이상을 훔치려 했지만 모든 불법 거래가 발생하기 전에 잡혔습니다. 그는 전신 사기, 신용 카드 사기, 신원 도용에 대해 유죄를 인정하고 복역했습니다.
Abdallah의 사례는 디지털 시대에 신원 도용과 관련된 최초의 사건 중 하나입니다. 그는 석방되기 전에 11년 동안 감옥에서 복역한 것으로 여겨진다.
투르한 레몬트 암스트롱
2019/20년 Turhan Lemont Armstrong 은 신용 카드, 대출 및 부동산 사기 계획을 운영한 혐의로 유죄 판결을 받고 연방 교도소에서 21년형을 선고 받았습니다 . 캘리포니아. 이 불법 기업은 폐쇄되기 전에 330만 달러를 벌어들였습니다.
암스트롱은 그가 기소된 51개 혐의 모두에 대해 유죄 판결을 받았습니다. 범죄자와 그의 공모자들은 은행 계좌, 신용 카드 및 대출을 열기 위해 신분과 사회 보장 번호를 훔쳤습니다. 유사한 계획과 달리 이 계획은 미국을 떠난 어린이의 사회 보장 번호를 얻는 데 중점을 두었습니다. 이 사람들은 미국에 대한 신용 보고서를 확인할 가능성이 적었습니다.
미국 검찰에 따르면 "[암스트롱의] 범죄 행위는 일련의 나쁜 결정 이상이었습니다. 그것은 삶의 방식이었습니다. [암스트롱] 범죄의 피해자는 은행, 신용 카드 발급사, 자동차 대리점, 유틸리티 회사 등 모든 영역을 실행합니다. , 그리고 [그가] 신분을 도용한 전국의 사람들."
암스트롱은 선고의 일환으로 배상금으로 3,305,609달러를 지불하라는 명령을 받았습니다. 또한 불법자금으로 매입한 그의 집 2채도 몰수당했다.
필립 커밍스
당시 " 미국 역사상 최대 규모의 신원 도용 사건 (새 탭에서 열림) "에 책임이 있는 Philip Cummings는 2001년에서 2002년 사이에 약 33,000명의 피해자를 사취했습니다. 공모자들은 5,000만 달러에서 1억 달러 사이의 수익을 올리는 계획을 세웠습니다. Cummings의 사업에는 순진한 고객으로부터 신용 보고서를 받은 다음 이 정보를 사용하여 은행 계좌를 빼내고 신용 카드를 신청하는 작업이 포함되었습니다.
커밍스는 2004년 유죄를 인정했고 2005년에는 14년형을 선고받았다. 판사는 그가 입힌 피해가 "거의 상상할 수 없을 정도"라고 말했다.
Senita Birt Dill과 Ronald Jeremy Knowles
2009년부터 2012년까지 Senita Birt Dill과 Ronald Jeremy Knowles는 이름, 생년월일, 사회 보장 번호와 같은 개인 정보를 불법적으로 획득했습니다. 그들은 1,000건이 넘는 허위 세금 환급을 제출하여 350만 달러 이상의 사기 세금 환급을 받았습니다.
Anne M. Tompkins (새 탭에서 열림) 에 따르면 노스캐롤라이나 서부 지방 검사인 Dill과 Knowles는 세금 준비 소프트웨어 프로그램을 사용하여 사기성 연방 및 주 세금 신고서를 제출했습니다. 제출된 보고서에는 소득 및 원천징수된 연방세액과 같은 가상의 정보가 포함되었습니다. 그런 다음 IRS로부터 환급 수표를 받으면 개인 계좌에 입금합니다.
범죄자들은 각각 324 개월과 70 개월의 징역형을 선고 받았으며 IRS에 배상금으로 $ 3,978,211를 지불하라는 명령을 받았습니다.
케네스 깁슨
2018년 이 네바다 사례에서 전직 정보 기술 전문가인 Kenneth Gibson은 개인 정보를 사용하여 PayPal에 약 8,000개의 사기 및 승인되지 않은 계정을 개설했습니다. 이름과 식별 데이터를 포함하여 Gibson이 얻은 정보는 수년 전에 고용주로부터 도난당했습니다.
흥미롭게도 Gibson의 계획은 하루 24시간 실행되는 컴퓨터 스크립트를 사용하여 완전히 자동화되었습니다. PayPal 계정이 열리면 도난당한 ID를 사용하여 연결된 신용 계정에 절도가 적용됩니다.
FBI 특수 요원 Glen Lovedahl은 "그는 소액을 옮기고 있었고 그것이 회사의 레이더 화면에 반드시 나타나는 것은 아닙니다."라고 언급했습니다 .
전체적으로 Gibson은 잡히기 전에 최대 350만 달러를 훔칠 수 있었습니다. 전신 사기, 우편 사기, 허위 세금 신고서 제출, 가중 신원 도용에 대해 유죄를 인정한 후 Gibson은 4년형을 선고 받았습니다.
나케이샤 홀
많은 신원 도용 사건이 결국 IRS와 관련됩니다. 여기 IRS 요원이 가해자인 곳이 있습니다.
Nakeisha Hall은 2016년 납세자 정보를 사용하여 수백 명의 피해자로부터 백만 달러를 훔친 것에 대해 유죄를 인정했습니다. Hall은 9년 2개월의 징역형을 선고받고 IRS에 438,187달러의 배상금을 지불하라는 명령을 받았습니다.
Hall은 2000년에서 2011년 사이에 다양한 IRS 사무소에서 근무했습니다. 흥미롭게도 이들 중 하나인 앨라배마 주 버밍엄에 있는 IRS 납세자 옹호 서비스 사무소는 신원 도용 문제를 다루는 납세자를 돕기 위해 설계되었습니다.
Hall의 판결이 진행되는 동안 조이스 화이트 밴스( Joyce White Vance) 미국 검사는 " Hall은 미국 납세자들을 희생시켰고 신원 도용으로 인해 문제를 겪고 있는 납세자를 지원하기 위한 IRS 및 그 부서의 평판을 위태롭게 했습니다. 오늘 선고된 판결은 그녀의 범죄의 터무니없고 심각한 성격."
아마르 싱과 그의 아내 네히 푼자니-싱
사기성 신용 카드의 생성 및 사용은 뉴욕 퀸즈 부부 Amar Singh과 Neha Punjani-Singh이 이끄는 신원 도용 조직의 기초였습니다. 110명 이상의 다른 사람들과 함께 두 사람은 카드를 사용하여 Apple 및 Best Buy에서 항목을 구입한 다음 항목을 재판매했습니다.
RFID 스캐너는 계획의 일환으로 소매점이나 요식업소 및 불법 웹사이트에서 소비자 신용 카드 정보를 스와이프하는 데 사용되었습니다. 2011년 10월 체포되기 전에 범죄자들은 훔친 돈으로 1,400만 달러를 모았습니다.
최대 250년의 징역형 (새 탭에서 열림) 에 직면했지만 Singh은 2012년에 5 1/3에서 10 2/3년으로 유죄를 인정했습니다. 그의 아내와 다른 사람들은 더 적은 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다.
안심할 수 있도록 해커로부터 사회 보장 번호를 보호하는 다양한 방법을 살펴보십시오 .